天天微动态丨博时基金：坚持“客户至上”，提升投资者获得感

读创/深圳商报记者 詹钰叶

今年是我国公募基金行业诞生25周年，行业已步入万基时代，总规模突破27万亿元。与此同时，“基金赚钱、基民不赚钱”的问题仍是行业可持续发展的痛点，如何提升投资者获得感成为当前基金行业高质量发展面临的现实需要。博时基金即将迎来成立25周年纪念日，作为首批老五家基金管理公司之一，公司始终高度重视投资者体验，时刻进行投资者陪伴，并打造了全产品线、全过程陪伴、知识共建共享型陪伴体系。

伴随着跨越式发展，基金业迎来了重要发展机遇，代表公募基金高质量发展的“提升投资者获得感”等关键词成为业界努力的方向。投资者是基金行业高质量发展之本，基金投资者教育工作直接面向数亿老百姓，新形势下投资者教育工作大有可为。

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博时基金在行业内首倡“价值投资”，一直以来公司坚守“以客户为中心”的初心，重视投资者体验，时刻进行投资者陪伴，其使命是为客户创造财富，核心理念是成为投资价值发现者。博时基金参与撰写的《中国基金投资者获得感洞察报告（2022）》中提出，基金投资者的获得感主要与基金的业绩表现和陪伴增益系数有关。前者取决于基金管理人旗下投研团队的管理能力，后者要看基金销售以及服务机构对基金投资者的陪伴和引导效果。

投资者教育是指帮助投资者正确认识市场，理性参与交易，有利于优化投资者决策，进而提升其获得感。博时基金始终高度重视投资者体验，在投教领域持续深耕发力，并成立了“投资者关系部”。公司已创建运营了多个属于自己的投教平台，搭建了完整的陪伴体系链路，全方位、多角度持续开展投资者教育工作，打造专业的投教队伍，致力建设全产品线、全过程陪伴、知识共建共享型陪伴体系，旨在帮助投资者克服人性的弱点同时提升专业知识、加深对市场的理解。

在线上，博时基金目前拥有“投资知识1号事务所”“博时投资汇”等平台，通过海报、文章、音频课程、视频课程、直播课程等不同形式，在传统媒体及社交媒体平台同步传播，实现“干货趣味一体化”，《威尼斯星空夜话》《热点情报局》《周一看一周》《博时行业洞察》《磨刀侃财》《观点》等多个明星栏目深受投资者欢迎。博时基金投教内容中的亮点内容颇受大家欢迎，在2022年度斩获了证监局、基金业协会、基金同业公会等监管机构，新浪财经、第一财经、中国基金报等主流媒体颁发的投教奖项17余个。

据悉，“博时小剧场”是基民们最爱追的投教短视频栏目之一，这是适合段中视频平台传播的投教系列微电影，通过结合当下热点事件、流行梗、致敬经典电影等模式，讲解不同投资知识和技巧，还延展出每个人物的深度科普课程——《大老师的资产配置课》《小卓带你学养老投资》《小飒带你聊固收》等，创意趣味十足。《一代导师》《这个投资不太冷》等被广泛传播，投资者持续追剧，单期平均浏览量40万+，荣获多个投教奖项。

《投资圈茶局》也是博时基金超受欢迎的投教直播栏目。博时基金的会客茶室每期邀请媒体、分析师、行业专家、投资圈朋友做客直播间，与博时基金投研大咖及重量级嘉宾一起边喝茶边探讨当下市场最关注的投资热点话题。2023年第一期《投资圈茶局》聚焦当下最火的AI行业，邀请嘉宾科技投资先锋&博时基金经理肖瑞瑾、小冰公司COO徐元春、博时基金董事总经理兼信息技术部总经理车宏原、博时基金首席市场策略分析师&财经大V威尼斯摆渡人陈奥一起饮茶，进行思想碰撞，探讨《AI的现在与未来》，单期传播量超53w。

在碎片化学习的时代，博时FM音频投资系列课程开播后迅速成为爆款，累计收听量超500万次。其中，博时基金《玩转定投20讲》《从0开始学资产配置》《小白的公募基金指南》多次登上喜马拉雅平台商务财经板块必听课，连续获得喜马拉雅年度最佳人气主播、最佳内容创作奖。

博时基金还推出了《玩转定投》等干货型系列课程，帮助投资者培养中长期投资观念，养成定投基金习惯。此外，面对市场波动，博时基金还会通过长图、文章等形式，及时针对市场异动提供解读，在各大互联网平台及媒体渠道同步分发，以稳定投资者情绪，结合历史数据进行测算复盘，通过文章形式输出，持续强调长期持有的重要性，并倡导理性应对市场下跌、坚持价值投资。

在线下，博时基金坚持立体式陪伴服务理念，每年开展数百场培训及投教活动，为合作渠道及投资者提供全方位的培训、投教、陪伴服务。例如，在今年的“5·15全国投资者保护宣传日活动”上，博时基金投教魔法车闪亮现身深大校园；《BOSERA老友记》今年已在成都、南京、长沙等城市举行了沙龙；作为总部设在深圳的金融机构，博时基金还参与了今年活动主题为“守护金融安全 提振消费信心 促高质量发展”的深圳金融行业3·15诚信宣言宣誓仪式。

博时基金于1998年7月成立，是首批老五家基金管理公司之一。截至2023年3月31日，管理着348只境内外公募基金的博时基金成了国内基金行业公募产品数量最多、种类最齐全的公司之一，产品线覆盖低、中、高不同风险收益，产品类型涵盖了主动股票型、混合型、债券型、指数型、FOF、REITs、QDII、货币市场型等。二十五年来，博时基金多次荣获中国基金业最具权威的“金牛基金公司”奖、“最佳企业年金投资管理人”奖、“十佳基金公司”奖、金牛“中国基金业20年卓越贡献公司奖”及“固定收益金牛基金公司”奖。

博时基金表示，在时代转型变革的背景中，公司已进入了发展的新阶段、新征程，要把提升“财富管理、金融科技、风险管理三个能力”作为贯穿“十四五战略”实施过程的主线，并坚定不移深化业务转型和模式转型，坚持不懈走高质量发展、可持续发展之路。未来，博时基金将继续秉持持有人利益至上的初心，积极探寻投资者教育和陪伴的更好方式，坚守受托责任，履行信义义务，为客户创造更多价值，与投资者朋友在“投资的马拉松”中共同见证时间的力量。

审读：谭录岗

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